A Fitch Ratings Inc é uma das três maiores agências de classificação de risco de crédito do mundo, ao lado da Moody’s e a S&P’s. Especializada em qualificar determinados produtos ou ativos financeiros emitidos por governos, empresas e instituições, a Fitch avalia, atribui notas e classifica esses agentes emissores. Por sua relevância, investidores do mundo todo usam as avaliações da agência para orientar suas escolhas, trazendo mais segurança na compra de ativos que não vão perder o valor e prometem trazer um retorno sólido.

Entenda a classificação:

A Fitch classifica todos os países do mundo, e suas empresas mais relevantes, em dois grandes grupos: aqueles que possuem grau especulativo e aqueles que possuem grau de investimento. 

Dentro de cada um desses dois grandes grupos, são atribuídas notas quanto ao risco de crédito, também conhecidas como ratings. No sistema de classificação de risco de crédito adotado pela Fitch, a nota mais baixa de todas é a D, que está situada, obviamente, na categoria de risco alto de inadimplência, juntamente, em ordem crescente, com as notas C, CC, CCC. Em seguida são atribuidas as notas da categoria de especulação, em ordem crescente, B-, B, B+, BB-, BB e BB+. Essas duas categorias formam o grupo especulativo.

Por outro lado, a nota mais baixa do grupo de investimento é a nota BBB-, considerada juntamente com BBB, BBB+ a qualidade média de investimento. Seguem-se, em ordem crescente, as notas de maior grau de investimento A-, A, A+, AA-, AA, AA+ e AAA.

Cooperativas em destaque

Reforçando a consolidação, confiança e importante atuação das instituições no mercado, a Fitch elevou a nota de grandes cooperativas financeiras do país.

O Sicoob teve sua classificação de crédito elevada pela Fitch Ratings, conquistando a nota “Triple A” (AAA’), o mais alto grau atribuído por agências de classificação de risco de crédito. Esse reconhecimento, concedido por uma das três maiores agências do mundo, reflete a solidez financeira, a gestão eficiente e a responsabilidade da instituição, além de reforçar a confiança dos cooperados e do mercado nas operações do Sicoob.

A Fitch Ratings elevou o rating do Sicoob, destacando a manutenção de sólidos indicadores financeiros e sua atuação em um ambiente operacional estável e sustentável. A agência ressaltou que o modelo cooperativo tem sido um diferencial estratégico, permitindo ao Sicoob ampliar sua escala, fortalecer a geração de receitas e manter captações estáveis de depósitos. Essa avaliação positiva foi fundamentada em uma análise criteriosa da saúde financeira da instituição, com destaque para sua liquidez, governança e capacidade de gestão de riscos.

Rubens Rodrigues Filho, diretor de Riscos e Controles do Sicoob, afirma que a elevação da avaliação pela Fitch Ratings reflete a robustez financeira da instituição e a eficácia de sua gestão de riscos. “Essa classificação atesta o alinhamento do Sicoob com os mais altos padrões de governança corporativa, resiliência operacional e solidez patrimonial. Reforça nosso compromisso com a entrega de soluções financeiras eficientes e personalizadas, sempre norteadas pelos princípios cooperativistas e pela sustentabilidade de longo prazo”, destaca.

Com essa avaliação de “Triple A”, o Sicoob se consolida como um dos principais players no mercado financeiro. “Esse reconhecimento reflete o sucesso de nossas estratégias de gestão de capital e mitigação de riscos, que nos permitem atender às demandas de um mercado exigente e assegurar nossa capacidade de adaptação e inovação em um ambiente de negócios cada vez mais complexo e competitivo”, acrescenta o executivo.

Além disso, a agência de classificação de risco também elevou o rating do Sicredi no Brasil de AA+ para AAA (bra). Com essa decisão, o Sicredi alcançou nota máxima nas três principais agências globais de classificação de risco, a Moody´s, S&P e, agora, a Fitch. Em sua decisão, a Fitch enfatizou que a elevação do rating nacional do Sicredi reflete o robusto perfil de negócios e de risco da instituição financeira cooperativa, impulsionado pelo crescimento e diversificação dos produtos e serviços. Destacou ainda que esta estratégia está alinhada aos planos de expansão física da empresa e à manutenção de sólidos controles de risco.

A Fitch apontou ainda a manutenção de bons indicadores financeiros pelo Sicredi ao longo dos ciclos, bem como uma estrutura de captação e liquidez consistente com o crescimento do sistema cooperativo. A agência acrescentou que, dentre os principais fundamentos do rating do Sicredi estão o “Sólido Mecanismo de Suporte Mútuo”, referente à análise de demonstrativos financeiros; o “Forte Perfil de Negócios” do Sistema Sicredi, que é o maior sistema cooperativo do Brasil, e o “Perfil de Risco Adequado”, que é bem administrado e com padrões que sustentam a adequada qualidade dos ativos.

“Conquistar esta elevação de rating em um ano marcado por um ano desafiador para o setor primário e pelos eventos climáticos reforça nossa resiliência e robustez como sistema. Alcançar este marco também é uma sinalização importante para os mercados, pois demonstra a sustentabilidade e segurança do nosso modelo de negócios, o que nos ajudará a manter o nosso ritmo de crescimento”, destaca o diretor executivo de Sustentabilidade, Administração e Finanças do Sicredi, Alexandre Englert Barbosa.

No início deste mês de outubro, a agência de classificação de risco Moody´s já tinha elevado o rating global do Sicredi de “Ba2” para “Ba1”, portanto em nível mundial, com perspectiva “positiva”.

Confira o rating completo no site da Fitch Ratings: https://www.fitchratings.com/pt/region/brazil

Por Redação MundoCoop com informações de Fitch Ratings, Sicoob e Sicredi